Pourquoi l'or africain est souvent une arnaque : guide à l'intention des investisseurs

Résumé

• De nombreuses transactions aurifères prétendument lucratives, notamment celles proposées par e-mail depuis l'Afrique, sont des tentatives d'escroquerie. Les fraudeurs exploitent la fascination pour l'or et la réputation de la Suisse.

• En Suisse, les particuliers et les sociétés commerciales ordinaires ne sont pas autorisés à importer de l'or brut.

• Seuls les contrôleurs commerciaux certifiés par la Confédération sont autorisés à importer de l'or, et ceux-ci sont soumis à une législation stricte en matière de prévention du blanchiment d'argent.

• La Suisse est une place commerciale centrale et hautement réglementée pour l'or.

• Les raffineries suisses s'approvisionnent exclusivement auprès de grandes mines industrielles ou de petites mines certifiées respectant des normes environnementales et sociales élevées.

• Les offres provenant d'Afrique ne sont pas les seules à être douteuses. En Europe également, il y a eu des cas de fraude à grande échelle impliquant de l'or.

Introduction aux offres douteuses concernant l'or provenant d'Afrique

L'or, ce métal brillant, accompagne l'humanité depuis des milliers d'années. En raison de son point de fusion bas et du fait qu'il se trouve à l'état pur dans la nature, il a été l'un des premiers métaux à être travaillé.

Depuis la préhistoire, il est utilisé comme bijou et élément décoratif symbolisant la richesse et le pouvoir. Même l'homme moderne ne peut échapper à sa fascination.

C'est sans doute pour cette raison que l'or, ou plutôt la promesse de l'or, est régulièrement utilisé comme point de départ pour des escroqueries de toutes sortes.

Dans l'article suivant, nous décrivons différents types d'escroqueries liées à l'or et expliquons pourquoi l'or provenant d'Afrique ou de pays lointains est souvent utilisé à des fins publicitaires.

D'où vient réellement notre or ?

L'or est présent dans la croûte terrestre et est extrait dans différents pays. Les plus grands producteurs sont la Chine, la Russie, l'Australie, le Canada, les États-Unis, le Ghana, le Mexique, le Kazakhstan, l'Ouzbékistan, l'Indonésie, le Pérou et l'Afrique du Sud. Deux des dix plus grands producteurs se trouvent donc en Afrique, où l'or véritable est extrait selon les normes internationales.

Aujourd'hui, 90 % de l'or est extrait dans des mines hautement industrialisées. Cependant, ces mines n'emploient que 10 % des travailleurs actifs dans l'extraction de l'or. Grâce à l'utilisation de machines et d'installations qui coûtent des dizaines de millions de francs, elles sont en mesure d'extraire des millions de tonnes de roche et d'en extraire l'or qu'elle contient. Les 90 % restants travaillent dans des petites mines artisanales, avec pour seuls outils quelques pelles, pioches et pompes à eau.

Petites mines

Ces mines se trouvent dans des régions économiquement sous-développées ou déchirées par la guerre. Dans ces régions du monde, les risques et les coûts sont beaucoup trop élevés pour les sociétés minières internationales. C'est pourquoi des micro-mines voient le jour avec peu de capitaux et d'équipements. Certaines sont fondées et exploitées par des chercheurs d'or locaux, d'autres par des seigneurs de guerre. Beaucoup enfreignent les lois et réglementations nationales. Malheureusement, la sécurité au travail et la protection de l'environnement sont souvent négligées dans ces mines.

Plusieurs initiatives ont été lancées pour améliorer les normes de sécurité au travail et de protection de l'environnement dans les micro-mines. Les mines sont certifiées et l'or est ensuite commercialisé par des raffineries dans le respect de directives strictes. Les mines qui financent des guerres ou des violations des droits humains sont exclues de ces initiatives.

De l'or brut à l'or fin

Les mines qui extraient des métaux précieux produisent des lingots d'une pureté pouvant atteindre 80 %. Cela signifie qu'un lingot peut contenir jusqu'à 20 % d'autres métaux. L'extraction de l'or s'accompagne toujours de l'extraction d'autres métaux tels que l'argent, le cuivre, le plomb, l'arsenic et d'autres encore. La séparation des métaux est un travail qui nécessite un personnel et des équipements hautement spécialisés. Aujourd'hui, on utilise principalement des procédés chimiques à cette fin. Il est ainsi possible d'obtenir un or d'une pureté de 999,9 % ou plus.

L'or en Suisse

Il existe peu d'endroits au monde où l'on trouve à la fois une bonne sécurité, un personnel hautement spécialisé et des capitaux suffisants pour construire des affineries (raffineries d'or), mais la Suisse fait partie de ces rares endroits. C'est pourquoi une grande partie de l'or est aujourd'hui raffinée, soit, selon les estimations, entre 40 % et 60 % de la production mondiale.

En Suisse, seuls les métaux précieux provenant de grandes mines industrielles ou de petites mines répondant à des normes élevées sont acheminés vers les raffineries et le commerce. Ceci est garanti par les raffineries suisses, qui contrôlent régulièrement leurs chaînes d'approvisionnement, par des associations professionnelles telles que la LBMA et, enfin et surtout, par le Contrôle suisse des métaux précieux, qui dépend des douanes suisses (OFDF).

Les particuliers et les sociétés commerciales normales ne sont autorisés à importer que des produits finis en métaux précieux tels que des bijoux, des pièces de monnaie, des médailles et des lingots. L'importation d'or brut leur est interdite.

Les seules entreprises autorisées à importer de l'or brut ou d'autres formes brutes de métaux précieux sont les contrôleurs commerciaux certifiés par la Confédération. La liste de ces contrôleurs est extrêmement courte et disponible sur Internet.

Les contrôleurs commerciaux sont soumis à la loi sur le blanchiment d'argent (LBA) et à la loi sur l'obligation de diligence (LOD). Ces lois obligent les contrôleurs commerciaux à veiller à ne pas acheter de métaux précieux d'origine criminelle ou à ne pas permettre le blanchiment d'argent par le biais de leur commerce. Pour cette raison, les raffineries n'achètent pas de métaux précieux provenant de mines qui détruisent l'environnement, violent les droits de l'homme ou financent des conflits. Elles n'achèteraient pas de métaux précieux bruts qui leur seraient proposés par des particuliers ou des sociétés commerciales suisses. L'origine des métaux précieux ne pourrait pas être vérifiée de manière exhaustive.

Les métaux précieux provenant de mines illégales sont généralement sortis clandestinement du pays, puis transformés et vendus dans des pays voisins ou livrés en Asie via des places commerciales du Moyen-Orient telles que Dubaï. Dans divers pays d'Asie, une classe moyenne en pleine expansion achète principalement de l'or afin d'afficher sa nouvelle richesse et de se prémunir contre des temps plus difficiles. L'origine de l'or ne joue pas encore un rôle très important sur ces marchés.

La Suisse, place commerciale

La Suisse est une place financière et commerciale internationale. De grandes banques y ont leur siège et des banques internationales y ont souvent une succursale. Des sociétés de matières premières gèrent depuis la Confédération l'exploitation minière, le transport et la transformation dans le monde entier. La Suisse est ainsi, après New York et Londres, une autre place commerciale importante pour l'or.

La fraude à l'or

Ces dernières années, la Suisse et l’UE ont été le théâtre de nombreuses tentatives de fraude à petite et grande échelle, qui impliquaient systématiquement l'importation d'or d'Afrique vers la Suisse. Si certaines ont pu être rapidement et facilement identifiées comme des fraudes, d'autres, plus complexes, ont duré plusieurs années.

E-mails provenant de partenaires commerciaux

Des utilisateurs d'adresses e-mail sans méfiance reçoivent de nulle part des offres leur proposant d'acheter de l'or à bas prix en Afrique, de les aider à l'importer en Suisse ou de trouver des acheteurs en Suisse. Des commissions extrêmement lucratives sont promises.

La position internationale exceptionnelle de la Suisse dans le circuit international de l'or est précisément exploitée pour inventer une histoire crédible. Une victime potentielle a probablement déjà entendu parler des raffineries suisses, de la place bancaire ou des géants des matières premières qui ont leur siège ici. Cela rend les histoires correspondantes, associées à la perspective de gains importants, d'autant plus crédibles. Le fait que l'importation d'or brut soit interdite aux particuliers (voir ci-dessus) leur est inconnu.

Les fraudeurs déploient des efforts considérables pour convaincre leurs victimes. Ils falsifient des documents, utilisent abusivement les noms d'organisations renommées et établissent un dialogue intense et psychologiquement habile avec la victime.

Lorsque la publicité utilise des noms prestigieux, il est recommandé de contacter directement les entreprises concernées afin de vérifier si les activités commerciales en question existent réellement. Utilisez pour cela les coordonnées figurant sur le site Internet de l'entreprise et non les informations fournies par le « partenaire commercial » en Afrique.

Il convient également de se demander pourquoi une entreprise aurifère africaine vous contacterait précisément vous pour expédier ou vendre son or. Il existe en effet des spécialistes pour cela.

Il existe des rapports faisant état de victimes qui se sont rendues en Afrique où elles ont été accueillies par des escrocs qui leur ont montré des lingots d'or.

Sous divers prétextes, les victimes sont ensuite incitées à verser de l'argent. Parfois, elles doivent acheter l'or brut, parfois seulement payer des frais de douane ou de transport.

Le virement sur un compte suisse n'est pas un gage de légalité. Les fraudeurs exploitent d'autres victimes qui mettent leur compte à disposition pour de tels paiements et transfèrent ensuite l'argent sur un compte étranger.

Des analyses ont montré que différentes bandes de fraudeurs opèrent selon ce mode opératoire. Leurs e-mails sont donc de qualité variable. Les fraudeurs opèrent souvent depuis l'Afrique même. Le service de cybercriminalité de la police cantonale zurichoise classe cette arnaque dans la catégorie des escroqueries à la commission.

Si vous avez été victime d'une telle escroquerie ou si vous êtes actuellement en train de conclure une affaire similaire, veuillez contacter le poste de police le plus proche et demander une évaluation de la situation. Déposez toujours plainte.

Investissements dans l'or en Europe

Bien que dans l'exemple précédent, les fraudeurs opèrent principalement depuis l'Afrique, une société d'investissement européenne inscrite au registre du commerce et disposant d'une équipe commerciale sur place n'est pas non plus une garantie de sérieux. Ces dernières années, plusieurs cas ont été signalés dans lesquels des groupes importants de victimes ont été escroqués de plusieurs dizaines, voire de centaines de millions.

La société PIM constituait une escroquerie de type Ponzi classique : elle utilisait l'argent des nouveaux clients pour payer les créances des anciens, mais détournait la majeure partie des fonds. Les clients qui souhaitaient faire preuve de prudence et inspecter personnellement leurs avoirs étaient trompés avec de faux lingots.

En 2024, une enquête de la chaîne Arte a révélé un cas en Suisse (voir le reportage sur YouTube). Il s'agit de la société Swiss Gold Treuhand AG, qui aurait détourné des avoirs de clients pour un montant de 84 millions de francs suisses. Elle promettait d'importer de l'or brut d'Afrique et de générer des rendements de 6 à 10 %. Il est important de noter que la société faisait également la promotion de sa propre fonderie, la « Swiss Gold Refinery ». Il existe bien une société de ce nom avec un objet social correspondant dans le registre du commerce suisse, mais celle-ci ne dispose pas de l'autorisation de fondre ni de l'autorisation d'exercer la profession de contrôleur commercial, deux éléments essentiels mentionnés ci-dessus. Lorsqu'un placement ne remplit même pas les exigences légales de base, il est déconseillé d'y investir. L'enquête n'étant pas encore terminée et aucune condamnation n'ayant été prononcée, la présomption d'innocence continue de s'appliquer.

Conclusion sur l'or africain

L'or étant en soi une excellente réserve de valeur et les gisements africains comptant parmi les plus importants au monde, il y a régulièrement des tentatives pour escroquer les investisseurs en leur promettant de l'or provenant de cette région.

L'Afrique est loin et en partie sous-développée, mais les mines légales disposent de l'infrastructure et des contacts nécessaires avec les raffineries et les acheteurs du monde entier. Elles n'ont pas besoin du soutien de particuliers ou d'hommes d'affaires contactés au hasard. Indépendamment du fait que la fraude implique ou non de l'or prétendument provenant d'Afrique, il convient de toujours examiner attentivement les possibilités d'investissement.

L'or physique, tel qu'il peut être acheté sur PreMeSec.ch, est mobile, facile à stocker et ne peut pas être détourné, car l'acheteur le détient lui-même.

Questions fréquentes sur l'or africain

L'or africain est-il systématiquement douteux ?

Non, en Afrique, une grande quantité d'or véritable est extraite selon les normes internationales, souvent dans de grandes mines industrielles.

• L'article met toutefois en garde contre les offres douteuses qui utilisent souvent l'origine « or d'Afrique » pour dissimuler une fraude.

En tant que particulier, puis-je importer de l'or brut en Suisse ?

• Non, l'importation d'or brut est interdite par la loi aux particuliers et aux sociétés commerciales normales en Suisse. Il s'agit d'un indice important de tentative de fraude.

Comment reconnaître un négociant en or ou une offre sérieuse ?

• Les fournisseurs sérieux vendent de l'or fin (lingots, pièces, bijoux), pas de l'or brut. N'achetez qu'auprès de négociants qui disposent d'un établissement physique.

Pourquoi la Suisse est-elle si importante pour le commerce de l'or ?

• La Suisse offre une combinaison unique de sécurité élevée, de personnel hautement spécialisé et de capacités suffisantes pour les raffineries d'or. Une grande partie de la production mondiale d'or est raffinée et négociée ici, mais elle est soumise à des réglementations strictes en matière d'origine et de blanchiment d'argent.

Quelle est la différence entre l'exploitation industrielle de l'or et les petites mines (artisanales) ?

• L'exploitation industrielle est hautement technicisée et représente la majeure partie de la production d'or, mais emploie moins de travailleurs. Les petites mines utilisent souvent des moyens simples, sont souvent situées dans des régions économiquement faibles et présentent des risques plus élevés en matière de sécurité au travail et de protection de l'environnement, voire financent des conflits.

J'ai reçu une offre par e-mail pour de l'or provenant d'Afrique. Que dois-je faire ?

• Soyez extrêmement prudent. Contactez les entreprises ou organisations mentionnées dans l'e-mail directement via leurs sites web officiels, et non via les coordonnées indiquées dans l'e-mail. Demandez-vous pourquoi vous avez été contacté. En cas de suspicion, portez immédiatement plainte auprès de la police.

Les investissements dans l'or en Europe peuvent-ils également être frauduleux ?

• Oui, des cas de fraude ont également été signalés avec des entreprises basées en Europe. Une inscription au registre du commerce ou une équipe commerciale sur place ne sont pas une garantie de sérieux. Des exemples tels que PIM ou Swiss Gold Treuhand AG montrent qu'ici aussi, la prudence est de mise.

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